A bank a gyakorlatában nem helyezett megfelelő hangsúlyt a bejelentések azonnaliságára, számos pénzmosásgyanús ügyletet egyáltalán nem, vagy nem haladéktalanul jelentett be.
A Magyar Nemzeti Bank több mint 28 millió forintra bírságolta az UniCredit Bankot a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési tevékenysége kapcsán feltárt hiányosságok miatt; a hiányosságok nem veszélyeztetik a hitelintézet biztonságos működését - közölte a jegybank az MTI-vel.
Az MNB az UniCredit Bank pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési tevékenységével kapcsolatban a legsúlyosabb hiányosságokat annak bejelentési gyakorlatával, illetve a belső ellenőrző és információs rendszereinek működésével kapcsolatban tapasztalta. A bank a gyakorlatában nem helyezett megfelelő hangsúlyt a bejelentések azonnaliságára, számos pénzmosásgyanús ügyletet egyáltalán nem, vagy nem haladéktalanul jelentett be - fogalmazott az MNB.
Ha a szolgáltató helytelen gyakorlatot alakít ki, a bejelentések haladéktalan megtétele elmarad, vagy szükség esetén nem tesz ismételten bejelentést, akkor az illetékes hatóság nem értesül megfelelő időben a pénzmosás- vagy terrorizmusfinanszírozás-gyanús tranzakciókról, ami veszélyezteti az adóhatóság hatékony fellépését az ilyen esetekkel szemben - hívta fel a figyelmet az MNB.
Hiányosságokat talált a jegybank a hitelintézet belső kockázatértékelése, illetve a belső kontrolljai kapcsán, problémákat tártak fel a bank ügyfél-átvilágítási gyakorlatában, valamint a pénzeszközök forrására vonatkozó információk beszerzésének gyakorlatánál is.
A bírság meghatározásakor az MNB súlyosbító körülményként értékelte egyebek mellett a bank piaci részesedését, az ismétlődő hiányosságokat, a jogsértések gyakoriságát, a mulasztással előidézett kockázat mértékét, valamint a biztonságos működésre gyakorolt hatást és azt, hogy a korábbi határozati kötelezések ellenére szűrési, bejelentési és SoF beszerzési gyakorlata nem megfelelő hatékonyságú. Enyhítő körülménynek számított, hogy a hitelintézet egyes jogszabálysértések kiküszöbölése érdekében már intézkedéseket hozott - közölte az MNB.
Elindult a Naphire.hu YouTube-csatornája, iratkozzon fel a legfrissebb videóinkért!
Kapcsolódó cikkek
- Hatalmas csapás a magyaroknak: drágulnak az autópálya-matrica árak és a büntetések December 1-jétől megvásárolhatók a 2025-ös autópálya-matricák. Jövőre ismét emelkednek mind az autópálya-matrica árak, mind a büntetések - közölte a Voxinfo Kft., a Nemzeti Mobilfizetési Zrt. hivatalos viszonteladó partnere vasárnap.
- Gyászol az ország: meghalt a legendás professzor Elhunyt Birkás Márta egyetemi tanár, a talajművelés és talajvédelem kiemelkedő szaktekintélye.
- Bogártetemek és kosz, lejárt oxigénmaszkok: embertelen állapotok uralkodnak a szekszárdi kórház tüdőosztályán, de csak 30 ezer forintos büntetést szabott ki a Kormányhivatal A szekszárdi kórház tüdőosztályán súlyos higiéniai problémákat találtak, a Kormányhivatal Népegészségügyi Főosztálya mégis csak 30 ezer forintos büntetést szabott ki az intézményre. Az ügy bizarr részleteiről Hadházy Ákos független képviselő számolt be a Facebook-oldalán.
- Szórakozik velünk az időjárás: újabb fordulat jön, ma már 13(!) fok is lehet Hihetetlen, amit az időjárás művel: péntek reggel megérkezett az első havazás, ma pedig jön az újabb fordulat, akár 13 fok is lehet.